现金为王—信用风险把控与应收账款能力提升

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课程简介

经济下行之际,各行各业的市场竞争日益激烈,拓展销售渠道、维护大客户关系,成为企业销售的核心工作之一。与此同时,信用风险与业务发展之间的矛盾也变得越来越突出,并且亟需得到平衡。

作为企业的“风险守门员”,您是否被以下的场景困扰?
- 市场拓展越来越难,销售部门想激进地延长应收款账期,激励客户更多进货,以达成年度销售目标。
- 销售部门开发了一个大客户,经过信用评估后发现该客户存在很高的风险,而销售老大则认为是“信用部门总是太保守,永远只能看到风险”。
- 应收账款金额巨大,造成企业运营的资金压力,而销售却碍于客户情面,收款工作迟迟不见成效。

如何在坏账风险和销售拓展之间找到平衡,是目前很多财务管理者面临的一个难题。铂略财务培训本次课程,特邀500强企业资深信控总监,结合其近20年的亲身实战经历,独家分享“三维信用管理”三部曲。全面帮助企业从前期风险评估、中期文件及流程管理、后期应收账款回收三个维度,进行信用风险管理,提升应收账款能力,加强企业资金运营效率。

【课程收益】
【信用评级模型建立】扩展信息收集渠道,应用“财务+非财数据”,建立信用评估与信用额度设置模型
【5大催款模版分享】不同力度催款函模板,教您应对不同类型的“最难搞”客户
【沙盘模拟催收场景】通过游戏模拟,从财务角度帮助销售实现“借力用力”的收款效果
【信用管理价值增值】学习进行“事前把控”,将信控延伸至业务最前端,提升信控工作核心价值

【课程内容】

08:30 入场及签到

09:00 课程开始,主持人致辞
【讨论与互动】
假设您是一家新上任的财务总监,公司前期因市场发展太快,开发了很多渠道,但欠款十分严重,导致公司资金很紧张。 目前,销售部门又开发了一个大客户,这家客户几年前刚在在香港交易所主板成功挂牌上市,是香港历史上消费品行业首次发行企业募集资金前三甲,并跻身全球有史以来消费品公司首次发行前十名,业务前景诱人,估计每年有3000多万订单,但该公司提出的信用期限是120天结账,这无疑对企业的资金运作“雪上加霜”,副总裁找到您,希望财务部门能给予支持。您应该如何开展工作?

维度一:建立健全信用评估体系—扩展信息收集渠道,建立信用评估与信用额度设置模型

由于信用风险模型专业性强,非上市公司信息收集不到,操作细节多等问题,造成大部分企业创建信用评估模型的根本难题。如何从销售数据中萃取信用评估因素?如何拓宽更多的信息收据渠道?如何通过客户有效分类,来实现企业信贷资源的优化配置?
【涉及部分案例】:客户信用评分卡建模与信用额度总额控制
某生产型的工业企业股份制上市公司,全国分5个大区,销售策略是直销与分销。直销是直接销售给客户,汽车工厂以及卡车工厂。分销是通过经销商把汽车配件卖出去,同时提供服务,客户数为700多个国内客户。
目前,财务部门面临以下困难,作为财务总监的您应如何处理?
(1)市场竞争激烈,销售团队不断要求增加客户信用额度。
(2)目前公司有1.6亿应收账款,严重挤压企业资金。
【关键知识点】
— 了解不同业务结构(集团、多事业部、单一企业)对信用管理的不同要求,帮助不同阶层信用管理者运用分析工具以适应该业务结构的需求
— 重温“5C”信用评估模型(性格特质Character、资本状况Capital、能力Capability、抵押Collateral、经营环境Condition), 侧重非财务数据分析法建模
— 打破复杂而繁琐的客户评估模型设置禁锢,应用简而易行的评分卡操作模型--比较分析法
— 不同客户的授信管理实践技巧,通过信用额度总额控制法
— 如何合理设置“临时信用额度”,减轻盲目锁单的压力以及降低销售高峰期信用工作的强度
— 如何拓展收款管理领域,从分析欠款金额数据,延伸到分析欠款客户数量,增强收款管理重心,达成时间管理的高效运作
【本模块收益】
√ 模拟真实“沙盘”设计,创建客户群体分析模型
√ 现场体验应选择变量, 回归极简二维评估模型
√ 抛弃传统观念,整合信息,巧用非财务数据建模

12:00 午餐

13:15 维度二:提升应收账款技巧—全新角度解读收款管理的实质
面对日益复杂的收款环境,如何高效地把钱收回来,是一项有挑战性的工作。你准备好了吗?
— 客户出牌1:我们资金紧张,没有钱支付!
— 客户出牌2:发票没收到或者发票开错了!
— 客户出牌3:老板不在,没有人审批和签字!
— 客户出牌4:我们对你们的产品或服务不满意!
— 客户出牌5:在走流程,下月付款!
— ……
【关键知识点】
— 判定客户N种拖延付款理由背后的原因,事实还是借口
— 不同客户(政府客户、项目销售模式)应收账款催收技巧
— 全新导入获得付款承诺书的技巧,表达收款方强烈的收款决心
【本模块收益】
√ 通过游戏的方式,轻松传授收款技巧,激发学习热情,享受超值的学习体验
√ 通过“攻、防”结合的扑克牌游戏,推演与练习,掌握实战的收款应变与应对能力
√ 可直接借鉴为自身的培训教程,教授其他收款责任人(销售员、技术工程师)提高现场收款实战经验

15:30 维度三:拓宽财务支持边界—广开思路,成为信用管理“多面手”
经济下行时期,不期而遇的客户破产债务清算等“炸弹”,让企业措手不及。如何在日常的工作中进行流程规范和各个部门之间的全责、制度明晰,避免处理突发事件时的手忙脚乱?
— 对于信用信息收集/评估、对账、收款文件准备、实际催收等工作职责划分上,如何协调各非财部门,免于信用部门深陷”互相踢皮球“的境地?
— 如何避免因文件缺失、证据缺乏,而让坏账客户“逍遥自在”?
【关键知识点】
— 分解企业各部门债权文件的管理工作,高效协调文件保管
— 披露看似没问题的签收单,防范背后隐藏的潜在风险
— 寻找对账策略,准确判断客户的还款意愿与还款能力
— 获取有效的录音证据的6种方式
— 综合运用法律手段,高效送达债权文件;解决客户不肯签收的困境
【本模块收益】
√打破惯有思维—协调各部门文件管理工作,延伸财务支持到法律领域,打破惯有信用管理思路
√提升信用管理能力—借鉴资深信用总监的进阶管理方式,如何将信控风险前置,避免潜在风险

17:00 课程结束


参课须知

参会费用涵盖会议资料、茶点以及午餐。
线下课程参与须知:
1、如确认参加此课程,请尽快与您的客户代表联系或在线注册,以便为您保留席位;
2、如您有问题希望与演讲嘉宾互动及咨询,请尽快将您的问题提交给我们,本次课程问题收集将于10月23日下午17: 00截止,请于此时间之前将问题发送至指定邮箱,我们会安排您与嘉宾互动,互动机会有限,请从速报名。互动问题提交邮箱:info@bolue.cn;
3、课程确认函将于课程前1 - 3个工作日发送至参会代表邮箱,届时请注意查收,若未如期收到请及时致电咨询;
铂略财务培训客服电话:400 616 3899;
4、铂略财务培训不排除课程嘉宾因临时时间变动无法如期出席的可能,如发生类似情况,我们将第一时间通知参会代表;
5、铂略财务培训对上述内容具有最终解释权,课程参与细则请详见报名表格中的相应条款。

相关问答 更多 >

  • 潘老师 税务局稽查官员

    您好,虚增成本如果影响到以后的纳税申报,接手的经营团队明知虚增导致错误的纳税申报而不进行纠正,应当承担相应的法律责任

    依据:

    刑法三十条:“公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任。”

    第三十一条 单位犯罪的处罚原则:单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的,依照规定。

    会计法第二十七条:会计人员对不真实、不合法的原始凭证予以受理,或者对违法的收支不向单位领导人提出书面意见,或者对严重违法损害国家和社会公众利益的收支不向主管单位或者财政、审计、税务机关报告,情节严重的,给予行政处分;给公私财产造成重大损失,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

    税务合规与筹划
    1个回答2019-10-15 21:18

讲师介绍

赵老师

欧洲某大型制造企业大中华区信控总监
历任美标集团、英格索兰集团信控管理职务
18年+集团信用管控及信控团队搭建管理经验

讲师最近课程 共计19门 >

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