在现代化的企业集团生产与运营中，资金管理是企业集团内部管理的重点，也是企业集团经营与成长的关键。随着社会经济水平的不断发展以及市场竞争的日益激烈，企业要在市场中取得一席之地，就必须在新时期下做好企业的资金管理工作。
资金管理要有动态的思维模式，因为在组织不同的发展阶段和架构的时候，资金管理采取的模式和方法就会不同；而且随着银行电子技术的发展，手段也在不断的创新和改变着。一位好的管理者，无论是财务还是非财体系内，资金管控一定要牢牢紧抓在手，这是财商很重要的一部分。促进企业资金管理的规范化，完善集团内部的资金管理，有助于避免出现闲散资金，提高资金使用的效率，强化资金的监管，进而来提升企业集团的经济效益。
因此，本次课程铂略特别邀请著名财务管理专家项老师，来为企业的财务管理人员讲解现代企业的资金管理和融通之道，通过对国内外先进的资金集中管理模式与经验的学习，统一资金管理的意识水平，提高企业的管理水平。

【课程收益】
真实案例研读，学习上市企业资金配置技巧
场景分析提炼，掌握不同阶段资金管理模式
提升全局思维，巧妙规划企业资金融通方式
收获战略视野，建立企业资金管理的格局观

【针对人群】
制造业及服务业（非金融类）企业财务及投资部门专业人员

【课程内容】

模块一：资金管理基础与核心理念
一 、有效资金管理的定义与判定标准
资金配置、动态监控和优化使用资金，实现流动性、安全性与收益性的平衡的判定标准：
1：时间维度
2：量化指标

二、资金管理的目标与维度
管理目标及管理维度解析如：
1. 时间维度：现金流预测（日/周/月/年）、资金调度周期。
2. 空间维度：集团内资金集中管理（如现金池）、跨境资金调配。

模块二：现金预测与建模方法
一、现金预测的核心方法
直接法：基于历史数据（如应收账款账期、存货周转率）。
间接法：从利润表调整非现金项目（折旧、应付账款变动）。
模型工具：Excel现金流预算模板
二、现金流预测模型参数与技术
关键参数：
收入端：销售回款率（制造业80%-90%、服务业70%-80%）。
支出端：应付账款账期（制造业45-60天、服务业30-45天）。
预测方法举例：
时间序列分析（ARIMA模型预测月度现金流）。
回归分析（收入与现金流相关性模型）。

模块三：资金计划与预算联动机制
一、资金计划制定与调整
动态调整机制：
滚动预测：按月更新资金计划，匹配业务变化。
情景分析：设置乐观/中性/悲观三套资金方案。
最佳实践如：
制造业：根据订单排产调整采购付款节奏。
服务业：按季度预收账款优化现金流。
二、预算与资金计划的协同
联动工具：预算执行率监控（如资金支付偏差率≤3%）、BI可视化看板。
模块四：集团企业现金预测与资金计划案例
一、集团资金集中管理模式
案例：海德堡水泥集团——通过全球现金池降低融资成本15%。
关键措施：
零余额账户管理：每日自动归集资金。
跨境资金调拨：利用自贸区政策优化汇率风险。
二、分析工具与风险预警
流动性覆盖率（LCR）：确保30天净现金流覆盖。
压力测试：模拟极端市场下的资金缺口测试。

模块五：流动性风险管理
一、风险识别与参数设定
风险类型：流动性风险（短期）、信用风险（应收账款坏账）、市场风险（利率波动）。
参数设定：
流动性阈值：现金覆盖率≥1.2、速动比率≥1.0。
信用风险指标：客户集中度控制、账龄分析及预警。
二、风控措施
应急方案：设立风险备用金设立方法、供应链融资助力。

模块六：提升资金效率的具体方法
一、优化资金结构
加速回款：缩短账期（如制造业从60天→45天）、现金折扣激励（2/10净价）。
延迟支付：利用应付账款融资（如票据贴现）。
二、创新融资工具
供应链金融：核心企业为供应商提供融资（如京东金融）。
资产证券化：应收账款ABS、设备融资租赁。

模块七：突发流动性危机应对
一、融资渠道与措施
1、内部挖潜
2、外部融资
二、案例分析
晋城泽州县企业通过供应链融资化解500万缺口。

模块八：优秀企业实践与案例
阿里巴巴金融生态圈介绍
模式：数据驱动的信用评估、生态内资金闭环。

16:30 互动问答

参会费用涵盖会议资料、茶点以及午餐。
线下课程参与须知：
1、如确认参加此课程，请尽快与您的客户代表联系或在线注册，以便为您保留席位；
2、如您有问题希望与演讲嘉宾互动及咨询，请尽快将您的问题提交给我们，本次课程问题收集将于6月24日下午17: 00截止，请于此时间之前将问题发送至指定邮箱，我们会安排您与嘉宾互动，互动机会有限，请从速报名。互动问题提交邮箱：info@bolue.cn；
3、课程确认函将于课程前1 - 3个工作日发送至参会代表邮箱，届时请注意查收，若未如期收到请及时致电咨询；
铂略财务培训客服电话：400 616 3899；
4、铂略财务培训不排除课程嘉宾因临时时间变动无法如期出席的可能，如发生类似情况，我们将第一时间通知参会代表；
5、铂略财务培训对上述内容具有最终解释权，课程参与细则请详见报名表格中的相应条款。