在经济环境复杂多变、市场竞争加剧的背景下，资金作为企业生存的“血液”，其管理能力直接决定企业的抗风险能力和经营效率。

资金管理如同企业的“安全阀”——通过科学的流动性规划，可避免因现金流断裂导致的突然崩盘；通过严格的内部控制，能防范员工舞弊、系统漏洞引发的资金流失；借助外汇对冲等工具，可化解汇率波动带来的巨额汇兑损失。从效率维度看，资金管理是运营优化的“加速器”。集中管理、数字化工具的应用可打破信息孤岛，实现资金跨区域、跨部门的高效调配。更重要的是，资金数据是企业战略决策的“导航仪”——现金流预测助力精准投资，信用评级体系优化客户筛选，动态监控为供应链管理提供实时依据。

然而，您在资金管理的过程中，是否曾面临以下挑战：
流动性不足：现金流断裂风险高、应收账款积压、库存失衡加剧周转压力。
效率低下：分散管理致资金冗余、数字化工具缺失、跨部门协同拉低配置效率。
风控薄弱：内控漏洞频发、外汇与市场风险预警滞后、违规操作埋藏合规隐患。

为此，铂略特邀资金管理专家魏老师，聚焦“资金风险管理”与“资金效率提升”两大核心问题进行分享，深度拆解市场、信用、操作、流动性、外汇五大风险维度，揭示风险爆发的底层逻辑，并匹配敏感性分析、双人复核机制、流动性压力测试等管控工具。 另外从数字化与集中化管理切入，通过央企司库系统实践、跨国企业资金池管理等案例，展示智能工具如何实现资金全景监控，并引导学员设计贴合自身业务的优化方案，助力企业构建科学资金管理体系。

【课程流程】

8:30 签到

9:00 课程开始

第一部分：资金风险管理与经典案例剖析
1、从“惊天大案”看资金管理的重要性
【案例1】某市文化公司（民企）员工贪污案（与供应商合谋虚增费用，涉案超百万）
【案例2】某外资金融公司员工非法侵占公司资金超亿元案（利用企业系统内控漏洞）
【教学互动】学员列举“企业资金管理中最头疼的问题”，梳理管理重点。
2、资金风险的五大维度与行业案例
（1）市场风险：需求波动与定价失误
【案例1】某高端电子产品企业因市场饱和导致现金流断裂
【案例2】某家居家装企业促销失败引发库存积压
【管控工具】敏感性分析、现金流压力测试
（2）信用风险：债务与货款违约
【案例1】某装饰公司过度发债导致信用评级崩盘
【案例2】工程公司虚假代付款引发合作方诉讼
【管控策略】客户信用评级体系设计、应收账款动态监控
（3）操作风险：人为失误与系统漏洞
【案例1】某省嘉某市门票贪污案（5人团伙作案，截留千万）
【案例2】某商业银行因操作失误导致资金链断裂
【管控工具】岗位轮换制、双人复核机制
（4）流动性风险：支付危机与资金链断裂
【案例1】某电商企业旺季亏损致资金链断裂
【案例2】某央企通过司库系统实现资金全景监控
【管控策略】流动性压力测试、紧急备用金管理
（5）外汇风险：汇率波动与对冲失效
【案例1】某新能源企业通过远期结汇锁定欧元汇率
【案例2】某市机械设备公司外汇期权业务落地
【管控工具】远期合约、美式期权、跨境金融平台应用
3、小组讨论：资金风险防控情景演练
【要求】每组抽取一家不同行业类型的企业，分析其资金风险点并设计解决方案。

第二部分：资金效率提升与创新管理实践
1、数字化工具：从“手工记账”到“智能司库”
【案例1】某央企通过司库系统实现资金集中管理（实时监控全球账户）
【案例2】某企业利用财务软件进行资金管理（预算自动预警、现金流动态分析）
【提升工具】模拟“外汇交易通”平台操作
2、资金集中管理：跨行业最佳实践
【案例1】某跨国企业资金池管理
【案例2】某汽车制造业“零余额账户”实践（日均节省利息百万）
【提升策略】收支两条线、内部银行模式
3、课堂互动：效率提升方案设计
【要求】学员以自身企业为背景，设计资金效率优化方案。
4、课程总结：资金管理=风险管控×效率提升
（1）核查银行对账单与票据存根联
（2）建立客户信用档案与动态评级
（3）引入数字化工具实现风险预警

16:30 讲解结束，互动问答
17:00 课程结束

参会费用涵盖会议资料、茶点以及午餐。
线下课程参与须知：
1、如确认参加此课程，请尽快与您的客户代表联系或在线注册，以便为您保留席位；
2、如您有问题希望与演讲嘉宾互动及咨询，请尽快将您的问题提交给我们，本次课程问题收集将于6月23日下午17: 00截止，请于此时间之前将问题发送至指定邮箱，我们会安排您与嘉宾互动，互动机会有限，请从速报名。互动问题提交邮箱：info@bolue.cn；
3、课程确认函将于课程前1 - 3个工作日发送至参会代表邮箱，届时请注意查收，若未如期收到请及时致电咨询；
铂略财务培训客服电话：400 616 3899；
4、铂略财务培训不排除课程嘉宾因临时时间变动无法如期出席的可能，如发生类似情况，我们将第一时间通知参会代表；
5、铂略财务培训对上述内容具有最终解释权，课程参与细则请详见报名表格中的相应条款。