随着2025年新一轮税收监管政策的深入推进，高净值人群在财富安全与传承方面面临前所未有的挑战。从CRS跨境信息交换到《公司法》穿透监管，从企业发票危机到海外利润隐匿的稽查，税务环境日趋复杂与严格。如何在合规前提下实现财富的稳健传承，已成为高净值人士及其家族必须面对的核心议题。
作为当今企业财务人员，早已超越了传统的记账与核算。在现代税收监管环境下，财务是企业财税安全的第一道防线，也是老板财富规划的关键参谋。老板的个人税务风险会直接穿透至企业，而企业的税务问题也会牵连老板。

因此，铂略特开设此课程，结合2025年税务专项整治方向与监管精神，通过真实企业家的财富传承全景案例，提供前瞻性应对策略与思维更新，还原复杂家庭结构与资产配置下的税务规划路径，助力高净值人群实现财务的安全、合规与传承。

【课程收益】
掌握新税改背景下高净值人群的税务合规要点与风险防范方法
学会在股权转让、资金流转、跨境安排等环节中实现税务优化
提升应对税务稽查的实战能力，避免“漏税”与“偷税”争议
构建适合自身的财富传承方案，实现财富的安全、合规与传承

课程流程
8:30 签到
9:00 课程开始
模块一、新税收环境下高净值人群宏观税收困境
2025年度税务监管精神及高净值人群的税务痛点
1、2025年度税务专项整治的方向
2、2025年度高净值人群人群面临的高频税务痛点
- 境外CRS金融账户信息交换带来的海外补税监管
- 《公司法》穿透机制下股东与公司责任混同的税务监管
- 经济下行下企业端多重发票危机的处理——所得税端与资金端的危机
- 海外利润隐藏场景下的查税方向——三大查税方向
- 从众环境下的“漏税”和“偷税”争议——税务倒查与无限期追征
3、高净值人群的税务应对思维更新

模块二、高净值人群财富安全与财富传承的具体场景及税收风险防范
场景一：高净值人群股权类资产的规划安排与传承
税务重点介绍：
（一）自然人股权转让的所得认定
1、2014年67号公告的适用场景——简单传承
2、自然人转股的“低价转让”场景 —— 1元和0元，就差1元？
3、自然人转股的“必须评估”场景 —— 就是不想评估，可以吗？
4、自然人股权转让的原值确定
5、转增股本场景下的涉税风险管理 —— 各种“转增”交税否？
6、低价转让场景下的原值确定 —— 1元和0元，就差1元？
（二）股权激励过程中常见的自然人税负问题——财富创造与增值
1、股权激励VS股权奖励的涉税处理区别 —— 别把问题“复杂化”
2、股权激励全过程涉税节点及税法规定
（三）自然人股权转让的其他重点问题——一些难点的处理
1、委托代持情况下的股权转让涉税问题 —— 代持还原交税否？
2、自然人转让直接持有的限售股的涉税问题——实务中如何规划？
3、高净值人士面临融资对赌场景下的涉税问题——实务中如何谈判？

延伸展开：
（1）高净值人士的个人身份判定方法——结合CRS海外所得申报的最新案例；
（2）高净值人士的个人身份判定的意义和重要性；
（3）只有国内业务怎么考虑海外业务规划与拓展
（4）高净值人士在境外转让股权的最佳时机、后续考虑及对财富传承的意义

场景二：高净值人群资金类资产的规划安排与传承
（一）境内端资金安排
1、公司到股东个人的资金流安排及税务合规
2、股东个人到公司的资金流安排及税务合规
3、公司与公司之间的资金流安排与税务合规
【案例讨论：多重资金关系下，面对税务机关的“质询”，如何“准确”且“安全”的正面回答问题？】
（二）境内-境外资金安排
1、跨境资金往来安排的常见路径及合规关注
2、几类典型的资金安排交易举例——税收合规及优化契机
（1）服务费类型
（2）股息红利分配类型
（3）特许权使用费类型
【案例讨论：某华南大型民营企业境内-境外资金安排的各类场景分析，如何“合规”+“安全”+“高效”的进行安排。】

模块三、高净值人士财富规划与财富传承的全景案例
高净值人士标准财富规划与财富传承案例无死角解析
1、主人公画像：某国内大型民营企业企业家王总（64岁）
2、财富类型：（1）境内集团公司及下属多家运营主体的股权（从事新能源行业）；（2）沿海城市的物业和不动产；（3）现金资产；（4）妻子是加拿大枫叶卡持有者，保留中国国籍，企业家本人中国身份（无任何海外身份）（5）其他复杂化场景延伸【增加操作难度，如何思考，如何处理？】
3、家庭情况：一子一女，儿子和前妻（52岁）所生，在英国留学（未满18）；女儿是和现任妻子（36岁）所生，今年刚满10岁。
4、知名人士失败的财富规划与传承管理对境内高净值人士的心理影响——如何破局

16:30 讲解结束，互动问答
17:00 课程结束 

参会费用涵盖会议资料、茶点以及午餐。
线下课程参与须知：
1、如确认参加此课程，请尽快与您的客户代表联系或在线注册，以便为您保留席位；
2、如您有问题希望与演讲嘉宾互动及咨询，请尽快将您的问题提交给我们，本次课程问题收集将于11月13日下午17: 00截止，请于此时间之前将问题发送至指定邮箱，我们会安排您与嘉宾互动，互动机会有限，请从速报名。互动问题提交邮箱：info@bolue.cn；
3、课程确认函将于课程前1 - 3个工作日发送至参会代表邮箱，届时请注意查收，若未如期收到请及时致电咨询；
铂略财务培训客服电话：400 616 3899；
4、铂略财务培训不排除课程嘉宾因临时时间变动无法如期出席的可能，如发生类似情况，我们将第一时间通知参会代表；
5、铂略财务培训对上述内容具有最终解释权，课程参与细则请详见报名表格中的相应条款。