随着人工智能技术的迅猛发展，以大语言模型为代表的生成式AI正在深刻重塑财务管理的各个环节。传统预算管理面临数据量大、编制周期长、预测准确性低、执行监控滞后等痛点，财务人员亟需掌握AI工具在预算管理全流程中的应用能力，实现从“经验驱动”到“数据智能驱动”的跨越。与此同时，DeepSeek等国产大模型正以前所未有的方式降低技术应用门槛，为预算管理的智能化升级提供了强大引擎。

本课程将帮助财务人员系统掌握AI工具在预算编制、预算执行监控、预算分析与滚动预测等核心场景中的落地方法，旨在推动企业预算管理从传统模式向智能化、动态化转型，提升资源配置效率与财务决策质量。

【课程收益】

掌握AI辅助预算全流程实操方法，覆盖预算编制、动态监控与异常预警、预算分析与滚动预测，提升预算准确性与敏捷性。
了解AI在预算管理的应用场景与发展趋势，从“账房先生”到“AI财务架构师”。
通过实战案例剖析各企业落地真实场景方式，学习业财深度协同提升企业资源配置。

【课程流程】

8:30 签到
9:00 课程开始

第一讲：本次课程运用的核心AI模型
一、 DeepSeek大语言模型
本次课程以DeepSeek为核心AI工具。作为国产开源大语言模型，DeepSeek具备强大的自然语言理解、逻辑推理与数据分析能力，在预算管理中的核心应用包括：
1.数据理解与整合：快速处理海量财务与业务数据，自动抽取关键数值
2.智能预测与建模：结合历史数据与业务动态，辅助制定科学的预算计划
3.自然语言交互：支持财务人员通过对话式提问（如“华南区销售费用执行如何”）即时获取图表与分析结果
4.异常检测与预警：实时监测费用超支、预算偏离等风险
二、辅助算法模型
1.机器学习预测模型：回归分析、时间序列预测、神经网络，用于销售与成本预测
2.异常检测算法：孤立森林（Isolation Forest）、LOF（局部离群因子），用于异常支出识别
3.归因分析算法：决策树与关联规则挖掘，定位预算偏差的深层业务动因
4.RAG（检索增强生成）技术：结合企业历史文档与行业数据，提升AI回答的专业性
三、财务人员必备的AI操作技能
1. 提示词工程（Prompt Engineering）
好的提示词应包含：角色设定 + 任务描述 + 数据输入 + 输出格式。
2. AI数据解读与结果验证
- 评估AI输出的合理性与潜在偏差
- 交叉比对AI预测与实际业务逻辑的一致性
- 将AI分析结果置于企业实际经营场景中解读
3. 人机协同工作流设计
明确“AI生成→人工审核→优化迭代”的闭环流程，AI负责数据采集与初步分析，财务人员聚焦战略判断与最终决策。
四、课程实操工具环境
1.DeepSeek（网页版/API）：自然语言交互、数据分析与报告生成
2.Excel AI插件：数据智能处理与预测建模
3.多产品量本利分析模型：预算目标设定与敏感性分析互动工具

第二讲：AI时代的预算管理新思维
一、传统预算管理的核心痛点与变革动因
1. 预算编制周期长、效率低，人工Excel操作易出错且版本混乱。
2. 历史数据简单外推，无法快速响应市场需求波动与原材料价格突变。
3. 预算执行监控以月报为主，发现偏差时已错过最佳纠偏窗口。
4. 财务与业务系统割裂，预算编制假设缺乏实时业务数据支撑。
案例1： 某上市公司财务部门引入AI工具后，预算编制周期从45天压缩至15天，效率提升200%。
二、AI技术重塑预算管理的前沿趋势
1. AI从OCR、RPA自动化向生成式智能决策演进，具备理解、推理与生成能力。
2. DeepSeek等国产大模型降低财务应用门槛，支持私有化部署保障数据安全。
3. 预算管理从“流程驱动”升级为“数据智能驱动”，实现动态闭环。
4. 财务智能化从头部企业向中小型企业快速普及，成本持续下降。
案例2： 某制造业集团在预算中引入AI学习算法，3个月内将销售预测偏差率从18%降至6%。
三、AI赋能预算管理的四大核心价值
1. 效率提升：自动采集、清洗与整合多源数据，释放财务人力。
2. 精准预测：机器学习挖掘历史规律，输出带置信区间的智能预测。
3. 实时监控：每日自动刷新执行进度，异常秒级预警并推送责任人。
4. 智能决策：多情景推演与What-If分析，为资源配置提供量化依据。
案例3： 深圳高速集团借助AI建立预算智能预测模型，实现战略-计划-预算-绩效闭环，决策响应速度提升50%。
四、财务人员角色升级：从“账房先生”到“AI财务架构师”
1. AI替代重复性核算与报表工作，但战略分析、业务沟通与风险判断不可替代。
2. 财务人员需掌握AI提示词工程、数据解读与模型结果验证能力。
3. 人机协同新模式下，AI提供数据洞察，财务人员聚焦价值创造与业务参谋。
案例4： 某大型集团财务共享中心引入AI助手后，核算会计转型为业务财务BP，人均管理预算单元数增长3倍。

第三讲：AI驱动的预算编制与多场景推演
一、AI辅助预算前期数据治理与智能整合
1. 利用AI自然语言处理自动抽取往年预算文档、决算报告中的关键数值。
2. AI自动识别历史数据中的异常值、缺失值并进行智能填充或标记提醒。
3. 通过API连接ERP、CRM、SRM及外部市场数据库，构建业财融合统一数据底座。
4. AI自动生成数据质量评分报告，指导财务人员针对性补录完善。
案例5： 某零售连锁企业利用AI融合线上线下销售、库存与促销数据，预算数据准备时间从2周缩短至2天。
二、AI驱动的预算目标设定与智能预测建模
1. AI自动分析历史趋势并识别影响收入、成本的关键驱动因子（销量、单价、汇率等）。
2. 智能选择回归分析、时间序列或神经网络模型，自动调参并输出预测结果。
3. 根据公司战略增长率，AI自动将总预算目标分解至各事业部、产品线与区域。
4. AI对分解目标进行合理性校验，比对行业标杆及历史最优值给出调整建议。

……
（详情请查阅附件日程）

第五讲：AI辅助预算分析、报告撰写与绩效评价
一、AI驱动的预实对比分析与差异深度解读
1. AI每月自动编制多维度预实对比报表，附柱状图、瀑布图与趋势线可视化展示。
2. AI自动完成同比、环比分析，并生成自然语言解读（如“销售费用超支12%，主因Q3广告投放增加但ROI提升15%”）。
3. AI利用归因算法量化各因素对偏差的贡献度，绘制根因分析树状图。
4. 财务人员可追问AI特定维度细节，获得层层下钻的交互式分析体验。
案例13： 广州市人大常委会创新引入AI大模型完成9个部门预算草案审查，识别问题提示125条，偏差解读深度远超传统人工方式。
二、AI智能预算报告自动撰写与汇报材料制作
1. 导入分析数据后，AI自动生成结构完整、措辞专业的预算执行分析报告（Word/PDF）。
2. 输入报告要点指令，AI自动推荐报告架构并生成财务分析思维导图。
3. AI自动提取核心图表、关键结论与风险提示，一键生成PPT汇报草稿。
4. 财务人员仅需对AI生成内容进行润色与个性化调整，大幅节省撰写时间。

16:30 讲解结束，互动问答
17:00 课程结束 

参会费用涵盖会议资料、茶点以及午餐。
线下课程参与须知：
1、如确认参加此课程，请尽快与您的客户代表联系或在线注册，以便为您保留席位；
2、如您有问题希望与演讲嘉宾互动及咨询，请尽快将您的问题提交给我们，本次课程问题收集将于9月10日下午17: 00截止，请于此时间之前将问题发送至指定邮箱，我们会安排您与嘉宾互动，互动机会有限，请从速报名。互动问题提交邮箱：cainengkeji@cainengtech.com或电话联系：18611775501；
3、课程确认函会在课程开始前有相关工作人员电话或短信通知，届时请留意。若未如期收到请及时致电咨询；
财能科技客服电话：18611775501；
4、财能科技不排除课程嘉宾因临时时间变动无法如期出席的可能，如发生类似情况，我们将第一时间通知参会代表；
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