• 课程章节
  • 01
    课程介绍
    00:40
  • 02
    什么是信用风险
    14:46
  • 03
    信用管理的意义和相关概念
    10:55
  • 04
    认识全程信用管理流程
    05:18
  • 05
    做好信控工作的五大要点
    15:40
  • 06
    案例解析如何平衡业务与风险
    04:38

课程简介

企业的销售人员通常希望财务人员能够为客户提供优厚的信用政策,通过赊销的形式来获取客户,签订订单。但在赊销的背后,往往隐藏着信用风险,对企业造成不同程度的影响。

作为初次接触信用管理的财务人员,您是否希望了解到:
- 什么是信用风险?
- 为什么赊销会带来信用风险?
- 应从哪些方面进行信用风险管理?

铂略财务培训本次课程,邀请世界500强企业商务财务部总监,结合企业实例,解读信用风险,识别风险预警信号,结合全程信用风险管理流程,帮助财务人员对信用风险管理有一个全面的了解。

课程收益:
- 认识信用风险的概念及管理信用风险的重要意义
- 学习信用风险的评估与识别方法
- 借鉴500强企业经验,了解全程信用管理流程

课程内容:
什么是信用风险
- 企业信用风险实例
- 概念理解
- 信用风险产生的根本原因

信用管理的意义与相关概念
- 信用管理的概念
- 认识应收账款的持有成本
- 信用风险评估的要素
- 信用风险管理的价值与绩效评估

认识全程信用管理流程
- 全程信用管理流程
- 信用管理子流程与三大任务
- 如何做好信控工作
- 如何识别风险预警信号

所属专题

章节介绍

  • 1 课程介绍 00:00:40

    本章节是对课程主要内容的介绍。

  • 2 什么是信用风险 00:14:46

    本章节通过引用企业实战经验及实例解释信用风险的概念与成因,以及赊销为什么会给企业带来信用风险。

  • 3 信用管理的意义和相关概念 00:10:55

    本章节解释了信用管理的概念及意义,结合案例分析了应收账款持有成本及信用风险评估要素,掌握信用管理的价值。

  • 4 认识全程信用管理流程 00:05:18

    本章节对全程信用管理(3+1信用管理模式)及其子流程进行详述,从而了解如何建立完善的信用风险控制流程。

  • 5 做好信控工作的五大要点 00:15:40

    本章节通过完善政策与流程,建立应收账款坏账准备制度,掌握信控工作的关键点,并有效识别危险的预警信号。

  • 6 案例解析如何平衡业务与风险 00:04:38

    本章节通过分析财务人员面对业务与风险平衡的难题,给予提示,采取相应措施解决问题,降低风险。

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  • 问答板块小编

    回答者: 问答板块小编

    您好,信用风险控制是指授信方根据信用识别和评估的结果,针对自己所承受的信用风险及经济损失的严重程度,针对具体的环节进行调整和改良,从而达到风险管理的最佳结果。
  • 问答板块小编

    回答者: 问答板块小编

    您好,1、规避企业财务风险的主要措施
      规避财务风险以实现财务管理目标,是企业财务管理的工作重点。本人认为,规避企业财务风险,主要应抓好以下几项工作。
      (1)认真分析财务管理的宏观环境及其变化情况,提高企业对财务管理环境变化的适应能力和应变能力。为防范财务风险,企业应对不断变化的财务管理宏观环境进行认真分析研究,把握其变化趋势及规律,制定多种应变措施,适时调整财务管理政策和改变管理方法;建立和完善财务管理系统,设置高效的财务管理机构,配备高素质财务管理人员,健全财务管理规章制度,强化财务管理的各项基础工作,使企业财务管理系统有效运行,以防范因财务管理系统不适应环境变化而产生的财务风险。
      (2)不断提高财务管理人员的风险意识。要使财务管理人员明白,财务风险存在于财务管理工作的各个环节,任何环节的工作失误都可能会给企业带来财务风险,财务管理人员必须将风险防范贯穿于财务管理工作的始终。
      (3)提高财务决策的科学化水平,防止因决策失误而产生的财务风险。财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败,经验决策和主观决策会使决策失误的可能性大大增加。为防范财务风险,企业必须采用科学的决策方法。在决策过程中,应充分考虑影响决策的各种因素,尽量采用定量计算及分析方法并运用科学的决策模型进行决策。对各种可行方案要认真进行分析评价,从中选择最优的决策方案,切忌主观臆断。
      (4)理顺企业内部财务关系,做到责、权、利相统一。为防范财务风险,企业必须理顺内部的各种财务关系。首先,要明确各部门在企业财务管理中的地位、作用及应承担的职责,并赋予其相应的权力,真正做到权责分明,各负其责。另外,在利益分配方面,应兼顾企业各方利益,以调动各方面参与企业财务管理的积极性,从而真正做到责、权、利相统一,使企业内部各种财务关系清晰明了。 Ufile,你的论文中心
      2、企业防范财务风险的技术方法
      (1)分散法。即通过企业之间联营、多种经营及对外投资多元化等方式分散财务风险。对于风险较e79fa5e98193e58685e5aeb931333337386639大的投资项目,企业可以与其他企业共同投资,以实现收益共享,风险共担,从而分散投资风险,避免因企业独家承担投资风险而产生的财务风险。由于市场需求具有不确定性、易变性,企业为分散风险应采用多种经营方式,即同时经营多种产品。在多种经营方式下,某些产品因滞销而产生的损失,可能会被其它产品带来的收益所抵销,从而避免经营单一产生的无法实现预期收益的风险。对外投资多元化是指企业对外投资时,应将资金投资于不同的投资品种,以分散投资风险。
      (2)回避法。即企业在选择理财方案时,应综合评价各种方案可能产生的财务风险,在保证财务管理目标实现的前提下,选择风险较小的方案,以回避财务风险。 论文中心-免费论文
      (3)转移法。即企业通过某种手段将部分或全部财务风险转移给他人承担的方法。转移风险的方式很多,企业应根据不同的风险采用不同的风险转移方式。
      (4)降低法。即企业面对客观存在的财务风险,努力采取措施降低财务风险的方法。例如,企业可以在保证资金需要的前提下,适当降低负债资金占全部资金的比重。在生产经营活动中,企业可以通过提高产品质量、改进产品设计、努力开发新产品及开拓新市场等手段,提高产品的竞争力,降低因产品滞销、市场占有率下降而产生的不能实现预期收益的财务风险。另外,企业也可以通过付出一定代价的方式来降低产生风险损失的可能性。例如建立风险控制系统,配备专门人员对财务风险进行预测、分析、监控,以便及时发现并化解风险。企业也可建立风险基金,如对长期负债建立专项偿债基金,以此降低风险损失对企业正常生产经营活动的影响。
    论文中心-免费论文
     3、不同的财务活动阶段,规避财务风险的技术方法
      (1)筹资风险规避的技术方法。首先,充分利用自有资金,加强对自有资金的控管,对各种借支款项要严格审批并及时催收。其次,选择合理的资本结构,即债务资本和自有资本的比例要适当,充分利用债务资本的财务杠杆作用,选择总风险较低的最佳融资组合。第三,注意长短期债务资本的搭配,避免债务资本的还本付息期过于集中。第四,选择多种筹资渠道。第五,提高资金的使用效益。无论是自有资金,还是债务资金,只有资金使用效益提高,才能保障企业的偿债能力和赢利能力。
      (2)投资风险规避的技术方法。首先,要谨慎投资,在资金运转良好或有剩余资金的情况下,才去考虑获取额外报酬的对外投资。第二,如果投资是生产经营的必须环节或是进行风险性投资,必须拟定严谨的投资计划,进行科学的投资回收评估和论证,选择最佳的资金投入时间,以避免造成资金短缺或运转不灵。第三,合理进行投资组合。投资组合包括不同投资品种组合、不同行业或部门的投资项目组合,长短期限不同的投资组合等,以追求一种收益性、风险性、稳健性最佳组合。第四,加强对证券投资的系统风险和非系统风险的研究,以减轻和抵消对证券投资收益的影响。
      (3)资金回收风险规避的技术方法。资金回收风险是指资金不能及时周转或资金流出后不能及时收回的风险。要规避资金回收风险必须做好资金来源、资金占用、资金分配和资金回收的测算和平衡,以保证资金的安全性、效益性和流动性。应收账款回收控制风险可以通过以下方法加以规避:一是利用“五C”系统对客户进行科学评估,对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣,制定合理的资信等级和信用政策;二是在现销和赊销之间权衡,当赊销所增加的赢利超过所增加的成本时,才应当实施应收账款赊销;三是定期编制账龄分析表,确定合理的应收账款比例,对应收账款回收情况进行监督,对坏账损失事先做好准备;四是针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策,既要保证账款的有效收回,又要注意避免伤及客户关系,同时,制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。
      (4)收益分配风险规避的技术方法。收益分配风险的规避要从现金流入和现金流出两方面着手。一方面要对现金流入实施控制,另一方面要考虑收益分配政策。根据企业发展的需要,制定合理的收益留存和利润分配政策,采取适当的利润和现金分配方式,保障现金流入与流出的相互配合、协调,以降低风险。
  • 问答板块小编

    回答者: 问答板块小编

    您好,可参考铂略官网视频课:https://www.bolue.cn/onlines/1748

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讲师介绍

周老师

世界500强商务财务部总监

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